乱卖金融商品,理专恐连坐

原创 云交易  2017-07-08 14:33  阅读 110 次
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近期金融业离谱违规事件多,引发外界抨击金管会「罚太轻」,金管会副主委郑贞茂说,未来若银行不当销售金融商品,除罚银行外,理专也得「连坐」,让理专知道,就算有业绩压力,也不能乱卖一通,预计影响国内数以万计的银行理专。

乱卖金融商品 理专恐连坐

 

客户恐成「孤儿」
金管会正研究国外案例,包括金融机构被重罚,董事长、总经理都得「连坐」,或是理专违规,就直接吊销执照等,让理专不敢再乱卖商品;民众担心,一旦采吊销执照重罚,客户恐成「孤儿」,当中又以财管为主的民营银行冲击较大。

银行业赞成及反对意见都有,赞成的认为,应将理专证照整合为「单一证照」,不然吊销了基金,可以卖保单,吊销了保单,还可以推外币商品,失去惩处原意;反对业者则认为,一旦管制了,理专谁还敢卖商品?

只罚银行还不够
从事数十年理专的小P说,若要赋予理专更重责任,应也要让理专有拒绝公司不合理的高额业绩、或不当的销售行为或话术,才可让权责相符。
但金管会认为,若不当销售商品,只罚银行不够,要「连坐」,让理专知道不能做的事情(指乱卖商品),还是不能做。据了解,金管会已全面检讨银行业、证券业、保险业等3大业别的罚则,研拟拉高违法券商罚金、增加处罚型态,银行业则是行为人(如理专或经理人)也得「连坐处分」。

目前金管会针对银行违规案,罚款动辄1000万元起跳,但却是「银行小股东、替当事人埋单」,不肖理专关系人却都「安全下庄」。此外,像是永丰金证香港公司非法引陆资登台、或是集中对中国辉山乳业融资,依现行规定,证期局只能依照「内控没落实」,依《证交法》第66条去限制永丰金证相关业务,但恐「连罚金都不能罚」。

券商则罚金很少
郑贞茂坦言,金融业3业别罚则的问题是,银行业没有处罚当事人,券商则是罚金很少「不痛不痒」的,但保险业者却抱怨,动辄小罪就被惩处,金管会希望3业别的监理可拉到一致标准。

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